KYC & AML-beleid

In de praktijk betekent KYC bij Dauw Vermobeek dat we een kleine reeks basisgegevens over u verzamelen en bevestigen: uw volledige juridische naam, uw geboortedatum, uw land van verblijf, uw contactgegevens en de betaalmethode die u voornemens bent te gebruiken. We vergelijken de gegevens die u in het aanmeldingsformulier hebt ingevoerd met de gegevens die op de documenten staan die u uploadt.

Wat we niet doen

We vragen niet om uw online bankingwachtwoord, uw volledige pincode of externe toegang tot uw apparaat. Geen lid van ons team zal dat ooit aanvragen. Elk bericht dat dit wel doet, is niet van ons en moet worden gemeld via het misbruikformulier.

AML-controles gaan verder dan een eenmalige identiteitscontrole. Ze betreffen risiclassificatie van nieuwe rekeningen, sanctie- en screening van politiek prominente personen, limieten voor ongebruikelijke financieringspatronen, documentbehoud, interne escalatie van verdachte activiteiten en, waar de toepasselijke wetgeving dit vereist, rapportage aan de bevoegde autoriteit.

Waar AML-regels en een clientopdracht conflicteren, hebben de AML-regels prioriteit. Dit kan betekenen dat een transactie wordt vertraagd, dat aanvullende documenten worden aangevraagd, of dat een rekening wordt beperkt totdat de kwestie is opgelost.

1. 01

   Wettelijke verplichting

   Diensten die cliëntfondsen beheren of doorgeven, moeten hun cliënten over het algemeen identificeren voordat zij de dienst verlenen. Dit is niet optioneel en is van toepassing op elk account zonder uitzondering.

2. 02

   Uw geld beschermen

   Verificatie koppelt een account aan één identificeerbare eigenaar. Dit maakt accountovernaming veel moeilijker, en het betekent dat opnames alleen kunnen worden teruggestuurd naar een betaalmethode waarvan is bewezen dat deze van u is.

3. 03

   Het platform schoonhouden

   Screening houdt gesanctioneerde partijen en anonieme shell-activiteiten van het platform af, wat elke andere cliënt die het gebruikt, beschermt.

4. 04

   Snellere uitbetalingen later

   Een account dat vooraf is geverifieerd, hoeft niet te stoppen voor controles op het moment van opname, wat is wanneer vertragingen het minst welkom zijn.

1. Identiteitsdocument

Een door de regering uitgegeven document dat uw foto, volledige naam, geboortedatum, documentnummer en vervaldatum toont. Algemeen aanvaarde typen zijn een paspoort, een nationale identiteitskaart, of een rijbewijs waar dit wordt uitgegeven als een fotografisch identiteitsdocument. Het document moet geldig zijn en niet verlopen.

2. Adresverificatie

Een recent document, doorgaans uitgegeven in de afgelopen maanden, met uw naam en uw woonadres zoals dit op uw account staat. Typische voorbeelden zijn een nutsrekening, een bank- of kaartafschrift, een lokale belasting- of gemeentebericht, of een officiële brief van een openbare autoriteit. Postbusadressen en adressen van anderen worden niet aanvaard.

3. Betaalmethodeverificatie

Bewijs dat het betalingsinstrument van u is. Voor een kaart is dat normaal gesproken een afbeelding van de kaart met uw naam, de eerste zes en laatste vier cijfers en de vervaldatum, met de overige cijfers en de beveiligingscode afgedekt. Voor een overdracht van een bankrekening is dat een afschrift of bevestiging op uw naam met de rekeningidentificatie. Voor een elektronische portemonnee, een schermafbeelding van het accountprofiel met uw naam en de rekeningidentificatie.

Formaten en bestandsgrootte

Uploadlimieten, aanvaarde bestandstypen en eventuele aanvullende documentverzoeken worden weergegeven in het verificatiegedeelte van uw account. Documenten in een ander taal dan de accounttaal kunnen een vertaling vereisen; het complianceteam vertelt u of dat van toepassing is.

1. 01

   Registreren

   Maak het account aan met uw echte wettelijke naam, geboortedatum, land van woonplaats, e-mailadres en telefoonnummer. Details die niet overeenkomen met uw documenten zijn de meest voorkomende oorzaak van vertraging.

2. 02

   Bevestig contactgegevens

   Bevestig uw e-mailadres en, waar nodig, uw telefoonnummer. Dit bewijst dat de contactkanalen van u zijn.

3. 03

   Upload uw identiteitsdocument

   Upload de pagina's met uw foto en persoonlijke gegevens. Sommige controles bevatten een korte liveness- of selfiestap om te bevestigen dat het document van de persoon is die het vasthoudt.

4. 04

   Upload adresverificatie

   Upload een recent kwalificerend document op uw naam op het adres dat in uw dossier staat.

5. 05

   Bevestig de betalingsmethode

   Bewijs verstrekken van het instrument dat u zult gebruiken voor financiering en voor het ontvangen van opnames.

6. 06

   Screening en beoordeling

   Ons complianceteam beoordeelt het dossier, voert de vereiste sancties- en risicocontrole uit, en keurt de rekening goed of verzoekt om een correctie.

7. 07

   Bevestiging

   U ontvangt een melding zodra de rekeningsstatus verandert. De huidige status is altijd zichtbaar in het verificatiegedeelte van uw rekening.

Beoordelingstijden zijn afhankelijk van het volume, de kwaliteit van de uploads en of aanvullende screening wordt geactiveerd. Het verwerkingsvenster dat op uw rekening van toepassing is, samen met de huidige status van elk document, wordt weergegeven in uw rekeningsgebied - dat gepubliceerde cijfer is het cijfer waarop u kunt vertrouwen, niet enig ander cijfer.

• Duidelijke, volledige, ongewijzigde uploads worden het snelst beoordeeld.
• Verzoeken die buiten kantooruren worden ingediend, worden in de wachtrij geplaatst voor de volgende werkdag.
• Uitgebreide beoordeling, waar vereist, kost extra tijd en wordt aan u medegedeeld.

Als een besluit onduidelijk voor u is, neem dan contact op met ondersteuning en vraag naar de reden. Waar de wet ons toestaat uit te leggen, zullen we dat doen.

Wat wordt gecontroleerd

Financierings- en opnamepatronen, wijzigingen van betaalmiddel, wijzigingen van land of contactgegevens, activiteit die niet aansluit bij het profiel dat u bij aanmelding hebt gegeven, en activiteit die door onze screeningtools is gemarkeerd.

Wat kan daarvan het gevolg zijn

• Een verzoek om bijgewerkte documenten of een verklaring van de herkomst van de middelen.
• Een tijdelijk blokkering van een specifieke transactie terwijl deze wordt beoordeeld.
• Aanpassing van de limieten die in uw rekening zijn gepubliceerd.
• Beperking of sluiting van de rekening waar de wet dit vereist.

Dossiers

Identificatiegegevens en transactiegegevens worden behouden voor de periode die door de toepasselijke wetgeving is vereist nadat de relatie eindigt, en worden verwerkt in overeenstemming met onze Privacybeleid. In bepaalde omstandigheden verbiedt de wet ons om een cliënt mee te delen dat een rapportage is ingediend.

• Geef nauwkeurige, actuele en volledige informatie, en houd deze up-to-date.
• Gebruik alleen uw eigen middelen en uw eigen betaalinstrumenten - nooit die van iemand anders.
• Houd slechts één account aan, en houd uw gegevens vertrouwelijk.
• Reageer op documentverzoeken binnen de in het verzoek genoemde termijn.
• Informeer ons onmiddellijk als u van land van woonplaats, juridische naam of betaalmethode verandert.
• Meld onmiddellijk vermoedde ongeautoriseerde toegang tot uw account.

Het indienen van vervalste of gewijzigde documenten is een ernstige zaak. Dit leidt tot sluiting van de account en, waar toepasselijk recht dit vereist, melding aan de bevoegde autoriteit.

Licenties & regelgevingsinformatie